Neįprasta įgula už pririšimo, kriptovaliutos išskirtinė stabili moneta

Keturių vyrų grupė valdo 86% „Tether Holdings“, rodo „The Wall Street Journal“ peržiūrėta dokumentų talpykla. Dokumentai datuojami kelerius metus, tačiau pateikia aiškiausią iki šiol slypinčių žmonių vaizdą didžiausia stabili moneta.

Tether išgyveno praėjusių metų kriptovaliutų skerdynes. Kaip ir kitų stabilių monetų, jo vertė priklauso nuo paprastos sąvokos: investuotojai tikisi, kad „Tether“ bendrovė iškeis 1 USD į vieną diržą arba vieną „tether“ į 1 USD. Svarbiausias teiginys, kad „Tether“ turi pakankamai atsargų, kad išpirktų visus maždaug 68 mlrd. „Tether“ turtas šiek tiek viršija cirkuliuojančių diržų vertę, todėl, remiantis naujausiais bendrovės atskleidimais, jis turi tik ploną pagalvėlę nuo nuostolių.

Tether modelis daro įmonę panašią į tradicinę finansų įstaigą, pavyzdžiui, banką ar pinigų rinkos fondą. Tam reikia sudėtingų portfelio valdymo ir prekybos strategijų. Dar svarbiau, kad ji turi įkvėpti savo klientų pasitikėjimą. Jei jie mano, kad jų pinigams gresia pavojus, gali būti bėgimas apie kriptovaliutą.

Remiantis duomenimis iš CoinMarketCap. Tikėtina, kad kylančios palūkanų normos „Tether“ savininkams sukėlė kelių milijardų dolerių netikėtumą, tačiau kriptovaliutų rinka nepastovėjo. iškėlė klausimų dėl pririšimo stabilumo. Kriptovaliutos vertė pernai nukrito gerokai žemiau žadėto dolerio lygio. Lapkričio 10 d. vienas pririšimo vienetas pasiekė žemiausią kainą – 97,7 cento, o gegužės 12 d. – 95,6 cento.

Viena iš investuotojų nerimo priežasčių yra ta Tether davė paskolas su pririšimu. Užuot iškeitęs vieną diržą į kitą valiutą, kurios vertė yra 1 USD, ji paskolino juostą subjektams, kurie pažadėjo sumokėti 1 USD už kiekvieną juostą. Jei skolininkai negalės grąžinti paskolų, „Tether“ negalės iškeisti visų apyvartoje esančių rišlių į dolerius.

„Tether“ teigia, kad jos paskolos yra saugios, nes yra per daug užtikrintos. Galutinė teismo paskirto kriptovaliutų skolintojo „Celsius“ bankroto eksperto ataskaita rodo, kaip sunku būtų tai valdyti.

2021 m. gegužę „Tether“ paskolino „Celsius tether“ už 1,8 mlrd. USD, užstatu 2,6 mlrd. USD Celsius kriptovaliutų turto, teigiama ataskaitoje. Tether turėjo valdyti paskolos riziką, nes krito kriptovaliutų kainos. Galiausiai paskola buvo likviduota ir Celsius patyrė nuostolių. Ataskaitoje teigiama, kad ne tik paskolino „Celsius“, bet ir „Tether“ gavo paskolas iš bendrovės, kuri dvigubai viršijo jos kredito limitą, o valdė 7,73 proc.

„Tether“ atstovas sakė: „Tether niekada nesiskolino iš Celsijaus“.

Tether atsisakė komentuoti bendrovės akcininkus ar tai, kaip įmonė valdoma. Jos vadovai į prašymą pakomentuoti neatsakė.

Įmonė išleidžia mažai informacijos apie save, panašiai kaip ir visa kita kriptovaliutų pramonė. Ji niekada neatskleidė savo nuosavybės struktūros, informacijos apie tai, kaip valdomas jos turtas ir kaip tai neleis išpirkimo bangai nuversti kriptovaliutą. Kai investuotojai iškėlė klausimų dėl jos skolinimo programų, ji atsisakė atskleisti skolininkus ar jų pateiktą užstatą. Slaptumas, patirties trūkumas ir nedidelis reguliavimas išryškėjo kaip rizika investuotojams kitose kriptovaliutų įmonėse.

„Tether“ valdymo būdo trūkumai buvo atskleisti per du vyriausybės tyrimus. Bendrovė ir keletas susijusių kriptovaliutų verslo 2021 m. sumokėjo 61 mln. Niujorko generalinis prokuroras ir Prekybos biržos prekių ateities sandoriais komisija.

Tyrimai parodė, kad Tether keletą kartų viešai pateikė klaidingą informaciją apie turtą, kuriuo remiama stabili moneta.

Tether nepripažino ir neneigė tyrimų išvadų. Nuo tada Tether padidino atskleidimą apie savo akcijas, nors bendrovė vis dar skelbia mažiau informacijos nei panašios finansų įmonės.

Tether išaugo iš atskirų pastangų, kurioms vadovavo buvęs plastikos chirurgas Giancarlo Devasini ir Brockas Pierce’as, ilgametis verslininkas ir kriptovaliutų evangelistas, vaidinęs jauną ledo ritulininką filmuose „The Mighty Ducks“.

Ankstesnė P. Pierce’o įmonė „Internet Gaming Entertainment“ prekiavo skaitmenine vaizdo žaidimų valiuta prieš bitkoinus, o vėliau kurį laiką jai vadovavo Steve’as Bannonas, kuris vėliau ėjo Baltųjų rūmų vyriausiojo stratego pareigas. Iki 2014-ųjų P. Pierce’as turėjo „Realcoin“ įkūrėjas, kuri siekė sukurti stabilesnę kriptovaliutą, susietą su doleriu ir užtikrintą juo. Ponas Bannonas neatsakė į prašymą pakomentuoti.

P. Pierce ir P. Devasini suvienijo jėgas. „Tether Holdings Ltd.“ buvo įsteigta Britų Mergelių salose 2014 m. rugsėjį. Ponas Pierce’as netrukus paliko įmonę, o D. Devasini dabar yra „Tether“ vyriausiasis finansų pareigūnas.

„JAV būtų geriau, jei tokie žmonės kaip aš, patriotiškai nusiteikę amerikiečiai, vis dar tvirtai laikytų šio verslo nuosavybę“, – interviu sakė P. Pierce. „Mano akcininkų grupė, turbūt 6–10 milijardų dolerių vertės, atsisakiau. Ar tai tikrai buvo teisingas skambutis, pažvelgus atgal? Nežinau.”

P. Devasini, Italijos pilietis, lankęs internetą „Merlin“ ir „urwhatuknow“, padėjo sukurti „Bitfinex“, kuri teigia, kad tai buvo viena pirmųjų kriptovaliutų keityklų. Įmonė apibūdina savo viziją taip: „Būti pirmaujančiu pasauliniu laisvės gynėju, paspartinant perėjimą į atviresnį ir teisingesnį pasaulį“.

„Tether“ ir „Bitfinex“ dalijasi aukščiausiais vadovais, kurie yra daugumos „stablecoin“ įmonės savininkai.

Remiantis dokumentais, ponui Devasini 2018 m. priklausė maždaug 43% „Tether“ akcijų. „Bitfinex“ ir „Tether“ generalinis direktorius yra Jean-Louis van der Velde, o abiejų bendrovių generalinis advokatas yra Stuartas Hoegneris. Remiantis dokumentais, kiekvienam priklausė apie 15% „Tether“ 2018 m.

Prieš Bitfinex ir Tether, ponas Devasini ir ponas van der Velde buvo elektronikos importuotojai ir perpardavėjai. Žmonės, kurie bendravo su J. Devasini, sako, kad jis yra pagrindinis „Tether“ ir „Bitfinex“ sprendimų priėmėjas. P. van der Velde, kuris taip pat yra Jan Ludovicus van der Velde, yra olandas, tačiau didžiąją gyvenimo dalį gyveno Azijoje.

P. Pierce’as sakė, kad 2017 m. surengė pokalbius apie dalies „Tether“ akcijų paketo atpirkimą. „Tether“ vadovai aptarė, kaip P. Pierce’o ryšiai su B. Bannonu galėtų būti naudingi įmonei, rašoma žurnalo peržiūrėtuose el. laiškuose. P. Devasini pastangas vetavo, rodo el. Rizikos kapitalo fondas, kurį valdo Blockchain Capital, įmonė, kurią bendrai įkūrė P. Pierce, galiausiai įsigijo nedidelį Tether akcijų paketą.

Ponas Hoegneris, kanadietis, socialiniame tinkle „Twitter“ pasivadinęs @bitcoinlawyer, yra Bitfinex generalinis patarėjas nuo 2014 m. Prieš tai M. Hoegnerio praktika buvo susijusi su internetiniais azartiniais lošimais ir kriptovaliuta. Jis buvo generalinio advokato pavaduotojas ir atitikties direktorius Excapsa Software, pokerio programinės įrangos įmonėje, kuri vėliau sumokėjo 15 milijonų dolerių, kad būtų atleista nuo pretenzijų, susijusių su programine įranga įjungtu sukčiavimu, kuris įvyko jam atliekant šias pareigas. ,

Be dalijimosi keliais savininkais ir vadovais, „Tether“ ir „Bitfinex“ buvo susipynę ir kitais būdais. 2016 metais į Bitfinex buvo įsilaužta, praradus bitkoiną, kuris tuo metu buvo vertas 65 mln.

Dėl įsilaužimo „Tether“ gavo ketvirtąjį pagrindinį savininką – verslininką, turintį Didžiosios Britanijos ir Tailando pilietybę, žinomą kaip Christopheris Harborne’as JK ir Chakritas Sakunkritas Tailande. Dokumentai rodo, kad keturi vyrai kartu valdė apytiksliai 86% „Tether“ akcijų per savo akcijas ir kitą susijusią įmonę.

Bitfinex paskleidė įsilaužimo nuostolius tarp savo klientų, kurie sumažino 36 % savo akcijų paketą ir gavo naują žetoną, pavadintą BFX, kuris veikė kaip savotiškas IOU už prarastus indėlius.

Kaip didelis „Bitfinex“ vartotojas, J. Harborne’as gavo daug naujų žetonų, o vėliau įsigijo daugiau su didelėmis nuolaidomis, pasak su šiuo klausimu susipažinusio asmens. BFX žetonai buvo konvertuoti į Bitfinex patronuojančios įmonės kapitalą. Remiantis dokumentais ir su šiuo klausimu susipažinusiu asmeniu, per daugybę sandorių su „Tether“ ir su ja susijusiomis įmonėmis ponas Harborne’as įgijo maždaug 12% „Tether“ akcijų. Dokumentai rodo, kad jo akcijos „Tether“ ir su juo susijusiose šalyse buvo „Sakunkrit“ vardu.

Atrodo, kad „Tether“ tapo pelninga investicija, daugiausia dėl didėjančių palūkanų normų. Jei beveik 68 milijardų dolerių vertės „Tether“ turto portfelis per metus moka 4,5 %, maždaug tiek, kiek duoda trumpalaikiai iždo fondai, bendrovė per metus gauna apie 3 mlrd. Pririšimo monetos nemoka palūkanų.

Netrukus po to, kai perėmė „Tether“ akcijų paketą, J. Harborne’as tapo reikšminga finansine jėga Didžiosios Britanijos politikoje. Remiantis JK rinkimų komisijos duomenimis, jis tiesiogiai partijoms paaukojo 14,8 mln. svarų sterlingų, o didžioji jų dalis skirta Nigelo Farage’o „Brexit“ partijai.

Praėjusių metų pradžioje M. Harborne’as padidino savo auką konservatorių partijai. Netrukus valdančioji konservatorių vyriausybė paskelbė planą „padaryti JK pasauliniu kriptovaliutų technologijų centru“, įteisindama stabilias monetas mokėjimams ir sudarydama sąlygas stabilių monetų leidėjams, tokiems kaip „Tether“, veikti ir investuoti JK.

Neseniai parlamentarai atskleidė, kad lapkričio mėn Ponas Harbonas paaukojo £1 milijonas buvusiam JK ministrui pirmininkui

Borisas Johnsonas

didžiausia auka vienam politikui Didžiosios Britanijos istorijoje.

P. Harborne’as taip pat dirbo aviacijoje. Pats pilotas mėgėjas 2008 m. jis nukrito lėktuvu į savo kaimyno sodą, kai bandė nusileisti privačioje nusileidimo juostoje savo žmonos namuose, rodo Jungtinėje Karalystėje atliktas incidento tyrimas.

Jis įkūrė nepriklausomą orlaivių degalų papildymo agentą AML Global Ltd. Nuo 2018 m. AML gavo apie 39 mln.

Rašykite Benui Foldy adresu [email protected], Ada Hui adresu [email protected] ir Peteriui Rudegeair adresu [email protected]