Susipažinkite su „fintech“, perimančia senas technologijas kapitalo rinkose • „TechCrunch“.


Moore’o įstatymas pastebi, kad tranzistorių skaičius mikroschemoje padvigubėja kas dvejus metus, o jo kaina per tą patį laikotarpį sumažėja perpus. Pastaruosius kelis dešimtmečius jis leido eksponenciškai padidinti apdorojimo galią, todėl daugelis programų pagerino našumą atnaujinant aparatinę įrangą be esminių architektūros pakeitimų.

Per kelis dešimtmečius nuo tada, kai „Intel“ įkūrėjas Robertas E. Moore’as pirmą kartą tai pastebėjo 1965 m., vartotojų technologijos ir toliau sparčiai diegė naujoves, o kapitalo rinkas maitinančios technologijos atsiliko. Nors dėl naujausių fizinių apribojimų patobulinimai, susiję su Moore’o įstatymu, sumažėjo, paskirstytų sistemų pažanga tęsė naujovių žygį. Kita vertus, didžioji dalis kapitalo rinkų nepasinaudojo tokia technologine pažanga ir vis dar veikia praeityje.

924,5 milijardo JAV dolerių vertės JAV vertybinių popierių pramonė vis dar remiasi devintojo dešimtmečio pagrindinio kompiuterio technologija. Rezultatas – suskaidytos sistemos ir sąsajos, dėl kurių rinkos dalyviams sunku reaguoti į rinkos pokyčius ir patenkinti duomenų ištroškusių investuotojų ir reguliavimo institucijų poreikius.

Kad suprastume, kaip čia atsidūrėme šiandien, turime pažvelgti po gaubtu. Pagrindiniai kompiuteriai, kurie dešimtmečius palaikė pasaulines kapitalo rinkas, buvo sukurti taip, kad atsakytų į konkrečius klausimus konkrečiu momentu. Bėgant metams modernios technologijos buvo klojamos ant senovinės infrastruktūros, todėl buvo tik laikinas sprendimas. Panašiai kaip statant naują namą ant senų pamatų, anksčiau ar vėliau pagrindas nusileis ir visa konstrukcija subyrės.

Paprasčiau tariant, laikui bėgant silosai užkalkėjo tiek, kad žmonėms lengviau susikalbėti, o ne rasti būdą technologijoms bendrauti. Ši technologijų skola sukelia sutrikusius procesus, kurie sudaro veiklos neefektyvumą, kuris šiandien kamuoja įmones.

Investuotojai, kaip ir visi vartotojai, priprato prie paslaugų pagal pareikalavimą. Jie tikisi, kad galės greitai reaguoti į rinkos įvykius ir nori plėstis į alternatyvias turto klases, tokias kaip kriptovaliutos. Operacijos po prekybos susiduria su iššūkiu neatsilikti nuo šių poreikių ir užtikrinti investuotojams ir reguliavimo institucijoms reikalingą detalumą, duomenų vizualizavimą ir vartotojo patirtį.

Nuo kaštų centro iki konkurencinio pranašumo

Daugeliui įmonių „back-office“ procesai yra „iš akies ir iš proto“ – kol kas nors nepavyksta. Kai atsižvelgiama į skolintas akcijas, palūkanų sąnaudas, poveikį balansui ir baudas, prekybos nesėkmės kaina yra didelė. Apskaičiuota, kad pasaulinės prekybos nesėkmės lygis siekia vos 2 proc., todėl išlaidos ir nuostoliai gali siekti iki 3 mlrd.

Sprendimas – iki minimumo sumažinti rankinį įsikišimą, kad būtų galima naudoti automatizavimą ir debesies pagrindu veikiančius sprendimus. Siekdami veikti maksimaliai efektyviai, bankai ir brokeriai turi sumažinti neautomatinius procesus, kurie padidina klaidų riziką, ir dirbti silosuose, kad būtų naudinga technologija, kuri suteikia vartotojams galimybę priimti protingesnius sprendimus ir nustatyti galimą riziką viso prekybos proceso metu.

Apskaičiuota, kad modernizavus poprekybinių technologijų paketą, išlaidos sumažės 20–30 % tokiose pagrindinėse srityse kaip atskaitos duomenų valdymas, suderinimai, kliringas ir atsiskaitymai, vidutinė įstaiga, reguliavimo ataskaitų teikimas ir bendras taikomųjų programų pėdsakas. Priėmimo bangos išryškėja visoje pramonėje – pavyzdžiui, 2021 m. „Nasdaq“ bendradarbiavo su AWS, kad sukurtų naujos kartos debesų technologija pagrįstą infrastruktūrą pasaulio kapitalo rinkoms.

Supaprastinus prekybos ir po-prekybinių funkcijų technologiją, ji iš sąnaudų centro gali tapti konkurenciniu pranašumu. Tačiau daugeliui firmų, norint atnaujinti, reikėtų perrašyti daug sistemų, turinčių didelių techninių skolų ir didelių resursų bei planavimo išlaidų – tai bauginantis projektas, kurio sėkmės tikimybė nedidelė.

Modernus, didelio našumo kompiuteris egzistuoja kartu su COBOL, o mikropaslaugos – su pagrindiniais kompiuteriais. Tačiau duomenų vertei toliau augant, tie, kurie investuoja į technologijas ir galimybes, kad neatsiliktų nuo sparčiai besikeičiančių dienos rinkos pokyčių, bus pranašesni.

Šiuolaikinės problemos reikalauja modernių sprendimų

Šiuolaikinė, vieno tiesos šaltinio platforma gali optimizuoti komandas, turto klases ir geografines sritis, sumažindama išlaidas, sudėtingumą ir riziką. Savo ruožtu tai leidžia naujiems vadovams, profesionaliems prekybininkams ir institucijoms lengviau patekti į kapitalo rinkas. „Clear Street“, įkurta 2018 m., yra „fintech“ ir nebankinis pagrindinis brokeris, kuriantis modernią infrastruktūrą, kad pagerintų visų dalyvių patekimą į rinką.

„Clear Street“ misija yra pakeisti pasenusią infrastruktūrą, naudojamą kapitalo rinkose, pradedant nuo nulio, kad būtų sukurta visiškai debesų sistema, sukurta šiuolaikiniams sudėtingos pasaulinės rinkos poreikiams. Patentuota technologijų platforma padidina rinkos efektyvumą, o didžiausias dėmesys skiriamas grąžos didinimui ir rizikos bei klientų sąnaudų mažinimui.

Firmos tikslas – suteikti visiems rinkos dalyviams – nuo ​​besikuriančių vadovų iki didelių institucijų – įrankius ir paslaugas, kurių jiems reikia norint konkuruoti šiandienos sparčiai besivystančiose rinkose. Dar niekada nebuvo taip akivaizdu, kad nepastovumo, reguliavimo pokyčių ir greičio jėgos yra reikalaujančios priemonės, leidžiančios įmonėms suvokti rinkas realiu laiku. Vos per kelerius metus įmonė yra apdoroja apie 2,5 % tariamos JAV akcijų apimties, o tai yra maždaug 10 mlrd. USD vertės veikla per platformą.

„Clear Street“ perima patikrintas technologijas iš Silicio slėnio pasaulio ir pritaiko ją finansams. Įmonės technologijų paketas naudoja modernią debesų savąją infrastruktūrą, įskaitant atsparų paslaugų orkestravimą, įvykiais pagrįstą apdorojimą realiuoju laiku ir keičiamo dydžio duomenų saugyklą – tai ryškus kontrastas paketiniam apdorojimui, kurį siūlo pagrindiniai kompiuteriai. Visas „Clear Street“ programinės įrangos sistemų rinkinys yra sukurtas remiantis šiuo nuosekliu ir darniu technologijų paketu, leidžiančiu komponentams sklandžiai bendrauti ir sinchronizuoti, todėl nebereikia varginančių derinimo procesų.

Atėjo laikas atnaujinti kapitalo rinkas maitinančią infrastruktūrą. Siekdamos neatsilikti nuo spartėjančio modernizavimo tempo, įmonės turės investuoti į technologijas, kad patenkintų investuotojų ir reguliavimo institucijų poreikius. Tie, kurie tai padarys, dalyvaus kuriant modernią, keičiamo dydžio kapitalo rinkų ateitį – pagerins prieigą, greitį ir aptarnavimą visiems dalyviams.

„Clear Street“ yra nepriklausomas, ne bankinis pagrindinis brokeris, kuriantis modernią infrastruktūrą kapitalo rinkoms. „Fintech“ tikslas – sukurti vieno šaltinio platformą, kuri aptarnautų visų tipų investuotojus visose turto klasėse visame pasaulyje. Norėdami gauti daugiau informacijos, apsilankykite https://clearstreet.io.